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QE、降息、数字货币……这些焦点问题,易纲一一回应

2019-11-23 09:49:35 来源:网络

每位记者:卞万里、李玉文每位编辑:易启江

9月24日上午,庆祝中华人民共和国成立70周年新闻中心举行了首次新闻发布会。中国人民银行行长易纲回应了市场对降息、货币政策、数字现金、民营小微企业融资、银行风险管理等热点问题的担忧。

易纲在会上介绍说,随着改革开放,中国逐步形成了一个完整的、有竞争力的金融市场体系,涵盖银行、证券、保险、基金、期货等领域。金融业总资产300万亿元,其中银行资产268万亿元,居世界首位。与此同时,中国已经基本建立了为实体经济服务、方便人民、造福人民的金融服务体系。基本上,建立了金融监管体系,有效维护金融稳定。金融风险作为一个整体正在趋同和可控。市场预期发生了积极变化。有效的财务控制体系基本形成。

易纲在会上透露,目前银行、证券和保险的市场准入已经大幅放开,股票比例限制将于明年全面放开。目前,中国有989家外资银行、13家外资证券公司和57家外资保险公司。

关于降息,我将是降息的主要对象。我会保持注意力集中,保持稳定的方向。

“中国是一个大经济体,我们的货币政策主要是为国内经济服务,所以我们的货币政策主要由我决定。”易纲说,国内经济形势和价格趋势应考虑到预先调整和微调。目前,中国经济仍处于合理区间,价格也处于相对温和的区间。在转型升级过程中,我们遇到了一些结构性问题,主要是通过供给方面的结构性改革来解决。

会上,易纲给出了两个判断:第一,中国目前的经济仍然运行在合理的范围内;其次,中国仍有很大空间应对宏观经济政策的下行压力,尤其是财政和货币政策。以货币政策为例,我国目前的利率水平应该是中等利率水平,法定存款准备金率水平也应该为未来的宏观政策调整留有足够的空间。

易纲表示,我们不像其他央行那样急于出台一些相对较大的降息和量化宽松政策。我们的判断是,中国的货币政策仍然需要保持稳定的方向和这一决心。同时,从客观分析来看,无论是在货币政策工具、宏观审慎政策工具还是其他方面,我们的空间确实相对较大。

易纲在全面分析中国国内形势和国际背景的基础上说,中国的货币政策应该保持稳定的方向。我们不仅要稳定当前形势,也就是说,要加强反周期调整,保持广义货币m2和社会融资规模的增长率与名义国内生产总值的增长率大致相当、大致匹配,坚决避免“洪水泛滥”。

他还说,还应注意保持杠杆率稳定,以使整个社会的债务水平保持在可持续水平。此外,还应着眼长远,加大结构调整力度,大力疏通货币政策传导机制,通过改革降低企业融资成本,促进经济优质发展。

民营小微融资银行贷款、市场发债和股权融资的“三支箭”

易纲说,我们用“三支箭”解决了民营企业和小微企业的融资问题,取得了良好的效果。“三支箭”是什么意思?一是银行贷款,二是市场发行的债券,三是股权融资。在这三个领域,努力支持私营企业以及小型和微型企业。中国人民银行会同有关部门,发挥“几把电梯”的作用,调动中央银行、金融、监管、地方和金融机构的积极性。同时,在宏观政策上,我们还引导金融机构运用向下调整、定向向下调整、再融资、再贴现等货币政策工具向小微企业和民营企业贷款,效果较好。

他还补充说,支持民营企业发行债券也取得了相对明显的效果。支持66家民营企业发行488亿元债券。与此同时,我们已经通过这些支持,利用数千亿元的民营企业发行债券。一些金融机构和地方政府也采用了这种方法,并通过融资工具分担风险。因此,民营企业债券的发行不仅可以发行,而且发行利率已经降低。

贷款覆盖面有多大,有多少小型和微型企业和私营企业获得了贷款?易纲给了一套数据。截至今年8月底,普惠金融小额贷款余额11万亿元,同比增长23%,同比增长8个百分点。目前,已有2500多万私营小型和微型企业实体获得贷款。此外,今年观察到,综合融资成本大幅下降。下一步,中国人民银行会同有关部门,将继续更好地使用这“三支箭”。

至于数字现金,它不仅是一种区块链技术,也是一种从电子支付发展而来的新技术。

长期以来,市场一直密切关注央行是否、何时以及如何推出数字现金。对此,易纲在会上表示,央行自2014年以来一直在研究数字现金,并取得了积极进展。未来,数字现金和电子支付的目标是取代部分m0,即取代部分现金而不是m1或广义货币m2。

关于具体时间表,易纲表示,“现在没有时间表,将会有一系列的研究、测试、试点项目、评估和风险防范。尤其是如果跨境使用数字现金,还会有一系列监管要求,如反洗钱、反恐怖融资、反避税天堂和“了解您的客户”。"

易纲指出,数字现金的未来框架是央行和商业银行的双层操作系统,不会改变目前的货币投放路线和系统,从而充分调动市场的积极性。中央银行将坚持集中管理,不会在研发工作中设定技术路线。它可以在市场的公平竞争中选择最好的。它不仅可以考虑区块链技术,还可以采用从现有电子支付发展而来的新技术,充分调动市场的积极性和创造性。央行还建立了一个与市场机构激励措施相适应的机制。

关于银行风险,总体风险正在趋同,每个人的信心都在增强。

“一些中小银行的年报被推迟,现在这些年报陆续发布,并采取了不同的方法来化解这些风险。今年5月,中国人民银行和中国银行业监督管理委员会严格依法接管了承包商银行。接管后,500多万储户、20多万理财产品投资者和绝大多数公共企业储户得到了充分保护。易纲说:“目前,整个处置过程是稳定的,银行照常营业,秩序井然,存款和取款都非常自由。”。一些银行(如锦州银行)已经找到战略投资者,当新的战略投资者进入时,应该以市场化的方式向锦州银行化解风险。一些县级农村信用社、农村商业银行和农村合作银行也在积极增加资本和股份,转变经营模式,为当地社区服务。

易纲表示,在化解风险的过程中,我们主张中小金融机构应着眼于服务实体经济、民营企业和小微企业,转向本地,使业务能够持续,风险能够化解。总的原则是,应严格按照法律使用市场导向和法治的方法来解决这些风险。根据市场化和法制化的理念,股东和机构的责任是明确的。在这一过程中,我们特别关注对普通存款人权益的保护,特别关注对普通理财人员权益的保护。

他认为,“从当前时期来看,整体风险正在趋同,人们的信心正在增强,整个银行间市场的风险溢价正在逐步趋同。”按照这种思路,我认为我们可以逐步降低风险,而纵观银行业的发展历史,这一过程将在银行未来的发展方向、股东的责任、对当地的服务、对实体经济的服务、对小微企业的服务等方面树立一个典型的榜样。"

封面图片来源:中国网络直播

国家商业日报

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